Hoe de liquiditeitsprognose werkt
Hoe de prognose openstaande facturen, abonnementen, leningen en bankhistorie omzet in verwachte en geschatte kas.
Rapportages → Prognose kijkt 3, 6 of 12 maanden vooruit. Het is niet het historische rapport Kasstroom, en het is geen budget. De pagina heeft het Scale-abonnement nodig. Op Basic of Grow blijven de cijfers vergrendeld.
Elke maand heeft drie kaskolommen. Houd ze uit elkaar.
| Kolom | Wat het is |
|---|---|
| Verwacht | Kas die je al kent: openstaande verkoop- en inkoopfacturen, lopende abonnementen en onbetaalde leningstermijnen. |
| Geschat | Een trend uit de laatste 12 volledige maanden bankbetalingen. |
| Totaal | Verwacht plus geschat. |
Het eindsaldo heeft een middenbedrag en een lage–hoge band. Alleen de schatting beweegt die band. Verwachte bedragen blijven vast. De band is geen kans.
Wanneer verwachte kas valt#
- Openstaande verkoopfacturen tellen als inkomsten op de dag waarop die klant meestal betaalt, niet op de vervaldatum. Met minder dan drie volledig betaalde facturen voor die klant gebruikt FinBaze het bedrijfscijfer, en anders de vervaldatum. Als die dag al voorbij is, staat het bedrag in de huidige maand. De factuur is al verstuurd, dus hij telt niet opnieuw als omzet. Zie Zien hoe snel een klant betaalt.
- Openstaande inkoopfacturen tellen als uitgaven in de vervalmaand. Betaalgedrag van leveranciers wordt niet gebruikt.
- Lopende abonnementen tellen als inkomsten op de factuurdatum, plus de gebruikelijke betaaltijd van die klant. Opgezegde of geëindigde abonnementen stoppen. Een periode die al een factuur heeft, wordt niet opnieuw als omzet voorspeld.
- Onbetaalde leningstermijnen tellen als uitgaven op de vervaldatum.
Hoe de schatting wordt opgebouwd#
Geschatte kas gebruikt bankbetalingen van de laatste 12 volledige maanden, inclusief historie die is geïmporteerd toen je een rekening koppelde. FinBaze gebruikt dezelfde kalendermaand vorig jaar als die maand in het venster zit. Anders gebruikt het het gemiddelde. Abonnementskas die al in die historie zit, gaat uit de inkomstentrend, zodat een lopend abonnement niet dubbel telt.
Met minder dan 3 volledige maanden is de schatting nul en zegt het scherm dat er te weinig historie is. De huidige maand telt nog niet mee. Verwacht blijft zichtbaar.
Wat de prognose weglaat#
Belastingbetalingen, tot er een aangifte is. Salaris. De mobiele app.
Een wekelijks geschreven overzicht#
Installeer Cashflowbewaking via Agents → Agentcatalogus als je een notitie op maandag wilt in plaats van het rapport te openen. Hij is Alleen lezen. Standaard kijkt hij 3 maanden vooruit, waarschuwt hij als het verwachte saldo onder € 5.000 zakt, en waarschuwt hij als meer dan 30% van de debiteuren te laat is. Die getallen kun je wijzigen bij het installeren. Hij leest dezelfde prognose, plus banksaldi, de debiteuren- en crediteurenrapporten, en nog verschuldigde btw. Zie Een catalogusagent installeren.
Wat gebeurt er daarna?#
Open een maand op Kas om de verwachte regels te zien, elk met een link naar de factuur, het abonnement of de lening. Omzet en kosten is de winstweergave van dezelfde horizon. Download Excel of PDF vanaf een bedrijf. Stap voor stap lezen staat in De kasprognose lezen en De winstprognose lezen.
Veelgestelde vragen#
Waarom staat een openstaande verkoopfactuur niet op de vervaldatum?
Innen wordt getimed op hoe lang die klant meestal doet over betalen. Inkoopfacturen gebruiken nog steeds de vervalmaand.
Is liquiditeit op een budget dezelfde prognose?
Nee. Liquiditeit op een budget volgt het plan van dat budget. Rapportages → Prognose staat apart.